1. خبری
  2. همه خبرها
  3. فارس
  4. اقتصادی
تضمین سلامت بازار پول با ساماندهی تراکنش‌های بانکی

تضمین سلامت بازار پول با ساماندهی تراکنش‌های بانکی

فارسخبرگزاری فارس |
عضو کمیسیون تلفیق مجلس با اشاره به مصوبه این کمیسیون درباره ساماندهی تراکنش‌های بانکی گفت: اگر پول کلانی در اقتصاد جابجا شود باید مشخص گردد این پول برای چه کاری است و تحقق این امر از وقوع جرایم فراوانی جلوگیری می‌کند.

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس، تضمین سلامت نظام اقتصادی با شفاف‌سازی جریان پول در کشور ممکن است. معمولا اولین مرحله شفاف‌سازی جریان پول در دنیا شناخت مشتری است بدین صورت که تمامی حساب‌های بانکی باید دارای شناسنامه باشند. وجود حساب‌های مجهول‌الهویه در سیستم بانکی کشور زمینه را برای وقوع انواع تخلفات بانکی فراهم می‌کند. به عنوان مثال عدم شفافیت در حوزه پولی و وجود حساب‌های مجهول‌الهویه موجب شده است تا اخلالگران اقتصادی به‌راحتی در بستر بانکی و بعضا با استفاده از حساب‌های اجاره‌ای به تخلفات خود ادامه دهند.

در همین راستا، محسن کوهکن عضو کمیسیون تلفیق مجلس شورای اسلامی در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادی باشگاه خبری توانا خبرگزاری فارس درباره اقدامات مجلس درباره تضمین سلامت بازار پول گفت: معمولا در دنیا برای جابجایی پول محدودیتی وجود ندارد اما برای تضمین سلامت بازار پول و جلوگیری از پول‌های کثیف ضوابط و مقرراتی وجود دارد و کنترل‌هایی در این حوزه صورت می‌گیرد. در ایران هم قانون مربوط به پول‌شویی در سال‌های گذشته تصویب شده است اما به طور مشخص مجازاتی برای پولشویان در نظر گرفته نشده بود فقط اموال حاصل از پول‌شویی به نفع خزانه مصادره می‌شد. در همین زمینه مجلس در سال ۹۷ برای پول‌شویی مجازاتی را پیش‌بینی کرد.

* هویت همه‌ حساب‌های بانکی باید روشن باشد

نماینده مردم لنجان در مجلس در پاسخ به سوالی درباره ضرورت شفاف بودن جریان پول در اقتصاد اظهار داشت: هر کسی که در نظام بانکی ما حساب دارد باید هویتش روشن باشد و پول بدون هویت نباید امکان جابجایی داشته باشد. معمولا هم کسی پیدا نمی‌شود که مدعی جابجایی پول و اموال به‌صورت محرمانه باشد چرا که اگر اموالی از طریق مشروع به دست آمده باشد ترسی برای شفاف شدن آن وجود ندارد که اکثرا هم همین‌طور هست.

عضو کمیسیون تلفیق با اشاره به مصوبه این کمیسیون درباره ساماندهی تراکنش‌های بانکی افزود: شفاف شدن نقل‌وانتقال پول محاسنی زیادی برای اقتصاد دارد. به عنوان مثال اگر شخصی پولی در حساب خود دارد اصل بر مشروع بودن اصل پول و قانونی بودن جابجایی پول است. طبق مصوبه مجلس هیچ‌کس به دنبال افشای نقل‌وانتقال پول و اموال افراد نیست بلکه این مصوبه می‌گوید هر کسی در نظام بانکی حسابی دارد و این حساب موجودی دارد، حساب باید با هویت کامل باشد.

در سایت خبری بخوانید: جديدترين اخبار اقتصادی لحظه به لحظه ايران وجهان | پربازدیدترین خبر های سیاسی در ایران و جهان

این نماینده مجلس تاکید کرد: اگر پول کلانی در اقتصاد جابجا شود باید مشخص گردد این پول برای چه کاری است و تحقق این امر از وقوع جرایم فراوانی جلوگیری می‌کند و یک کار پیشرفته‌ و مطابق با شرع است.

به گزارش فارس، متن مصوبه کمیسیون تلفیق مجلس درباره شفافیت تراکنش‌های بانکی در قالب بند الحاقی ۳ به تبصره ۱۶ لایحه بودجه ۹۸ عبارتست از: «به منظور افزایش شفافیت تراکنشهای بانکی، مبارزه با پولشویی و جلوگیری از فرار مالیاتی:

۱- بانک مرکزی مجاز است ظرف مدت یک ماه پس از لازم‌الاجراء شدن این قانون حساب‌های بانکی اشخاص‌حقیقی فاقد شماره ملی و افراد حقوقی فاقد شناسه ملی را مسدود نماید.

۲- کلیه بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری موظفند براساس درخواست سازمان امور مالیاتی فهرست حسابهای بانکی و اطلاعات مربوط به کلیه تراکنشهای بانکی (درون بانکی و بین بانکی) مؤدیان را به صورت ماهانه در اختیار سازمان امور مالیاتی قرار دهند.

۳- بانک مرکزی با تصویب شورای پول و اعتبار، برای شفافیت تراکنش‌های بانکی به صورت یکسان یا متناسب با سطح اشخاص حقیقی حدآستانه‌ای (سقفی) را تعیین کند و انتقال وجه با مبلغ بالاتر از حد آستانه (سقف) را برای اشخاص حقیقی از طریق کلیه تراکنش‌های بانکی (درون بانکی و بین بانکی) و سایر ابزارهای پرداخت، مشروط به درج «بابت» و در صورت نیاز ارائه اسناد مثبته نماید.

اشخاص حقیقی که از حساب بانکی خود استفاده تجاری می‌کنند می‌توانند با دریافت کد اقتصادی و اتصال حساب بانکی خود به کد اقتصادی، از شمول مفاد بند (ج) مستثنی شوند».

خواندن خبر در سایت منبع

در ادامه بخوانید

مشرق‌نیوزمشرق‌نیوز3 ساعت قبل
به گزارش مشرق به نقل از وزارت جهاد کشاورزی، کامبیز عباسی اظهار داشت: سمپاش‌های توربینی زراعی و توربینی باغی به دلیل ظرفیت و راندمان بالا و سرعت عملی که دارند می‌توانند برای مبارزه با ملخ صحرایی بسیار اثرگذار باشند. عباسی، عدم مبارزه با این ملخ صحرایی در عربستان و شرایط اقلیمی در ایران را از دلایل هجوم این آفت به استان‌های جنوبی دانست و گفت: با این حال زیرساخت‌های مبارزه با این آفت در بخش مکانیزاسیون کشاورزی فراهم است. وی ادامه داد: در حال حاضر فقط باید مدیریت بکارگیری از سمپاش‌های توربینی زراعی و توربینی باغی و زمانبندی برای مبارزه با ملخ‌های صحرایی را انجام دهیم. رئیس مرکز توسعه مکانیزاسیون کشاورزی گفت: یکی از فاکتورهای مهم در سمپاشی و مبارزه با ملخ صحرایی، سرعت عمل است زیرا جابجایی این آفت سریع است. عباسی تعداد سمپاش‌های فعال در حوزه کشاورزی در سال ۹۲ را حدود ۷۵ تا ۸۰ هزار دستگاه عنوان کرد و گفت: اکنون این عدد به ۱۷۵ هزار دستگاه سمپاش رسیده و بیش از ۱۰۰ هزار دستگاه انواع سمپاش در اختیار کشاورزان قرار دارد.
الفالف22 ساعت قبل
گروه سیاسی الف، ۲ اردیبهشت ۱۳۹۸، ۲۰:۳۰ ۳۹۸۰۲۰۲۱۱۸نظر دوپهلوی قالیباف درباره FATFمحمدباقر قالیباف، عضو مجمع تشخیص مصلحت نظام یادداشتی درباره FATF منتشر کرد. به‌همین جهت یادداشت قالیباف در حال حاضر موضعی دوپهلو دارد و باید منتظر نوشته بعدی قالیباف باشیم. ولی اینها به رهبر انقلاب گفته‌اند ما پذیرفتن این شروط عضو FATF نمی‌شویم ولی نگفتند که اصلا ما را عضو FATF نمی‌کنند. نمایندگان مجلس نیز متوجه تخلفات وسیعی که در زمینه خصوصی سازی رخ داده است، شده‌اند. دهقان: «رئیسی» موافق انتشار احکام قضایی است/ اظهارات درباره مفاسد سازمان خصوصی سازی در واگذاری‌هادهقان افزود: اگر همه مفاسد اقتصادی در کشور از ابتدای انقلاب تا امروز را جمع کنیم، شاید به اندازه مفاسد سازمان خصوصی سازی در واگذاری‌ها در چند سال اخیر نباشد.
الفالف11 ساعت قبل
بر اساس بیانیه منتشر شده هدف به صفر رساندن صادرات نفت است تا منابع درآمدی ایران از بین برود. برایان هوک، نماینده آمریکا در امور ایران نیز مدعی شد که صادرات نفت ایران در سال میلادی کاملا قطع خواهد شد. پیش بینی می‌شود با اجرایی شدن پایان معافیت‌ها، صادرات نفتی ایران به زیر یک میلیون بشکه در روز کاهش یابد. به نظر می‌رسد پایان معافیت‌ها توسط دولت دونالد ترامپ در راستای سیاست حداکثر فشار برای گرفتن نتیجه در کوتاه‌ترین زمان ممکن است. پاسخ ایران چه خواهد بود؟ همان طور که گفته شد پاسخ ایران تاثیر تعیین کننده‌ای بر اجرایی شدن پایان معافیت‌ها و قیمت نفت و ادامه سیاست فشار حداکثری ترامپ خواهد داشت.
میزان‌آنلاینمیزان‌آنلاین6 ساعت قبل
گروه سیاسی خبرگزاری میزان؛ سرداردر پیامی خطاب به سرلشکراز تلاش‌های ایشان طی دوره تصدی فرماندهی کل سپاه قدردانی کرد. متن پیام به شرح زیر است: برادر ارجمند سرلشکر پاسدار محمد علی جعفریسلام­‌علیکمبا صلوات بر محمد و آل محمد و احترام؛ اینجانب به نمایندگی از آحاد بسیجیان از تلاش­‌ها و مجاهد‌ت­‌های خالصانه آن فرمانده بسیجی و یادگار دوران جهاد و شهادت در طول پیش از یک دهه پاسداری از انقلاب اسلامی و خدمات موثر به مردم عزیز کشور تقدیر و تشکر می­‌نمایم. سپاه پاسداران انقلاب اسلامی و بسیج مستضعفین خاطره­‌ تلاش­‌های با ارزش، پرحجم و ماندگار شما را در ابعاد مختلف را از یاد نمی­‌برد. در طول این دوران شاهد رشد و شکوفایی طرح­‌ها و برنا‌مه­‌های محوری سپاه و همچنین اعتلای بسیج در عرصه‌­های مختلف بودیم. دوام توفیقات شما را در ظل توجهات حضرت، ولی عصر (عج ا … تعالی فرجه الشریف) در پاسداری از ارزش‌­های انقلاب اسلامی به ویژه در عرصه مهم مقابله با جنگ نرم دشمن را از محضر حق­‌تعالی مسئلت دارم. سرتیپ پاسدار غلامحسین غیب پروررئیس سازمان بسیج مستضعفین
ایرناایرنا3 ساعت قبل
وی افزود: دانشگاه صنعتی امیرکبیر قدیمی‌ترین دانشگاه صنعتی کشور به شمار می‌رود و از نظر قدمت نیز جز قدیمتی‌ترین دانشگاه صنعتی کشور است. وی افزود: موفقیت حوزه کارآفرینی در دانشگاه صنعتی امیرکبیر علاوه براینکه برای این دانشگاه مزیت‌های زیادی دارد برای کل کشور نیز مفید خواهد بود. رئیس دانشگاه صنعتی امیرکبیر گفت: این پروژه صرفا تحقیقاتی نیست و یک پروژه مشاوره قوی به شمار می‌رود. همکاری دانشگاه صنعتی امیرکبیر و ایمیدرو در چارچوب مرکز تحقیقات و فناوری معدنی مستقر در پژوهشکده عمران و زمین انجام می‌شود. این تفاهم نامه بین رئیس دانشگاه صنعتی امیرکبیر و خداداد غریب پور رئیس هیات عامل ایمیدرو امضا شد.

نظرها

اخبار بیشتر